자금일보
다음은 그랜터의 ‘자금일보’ 화면에 대한 설명 가이드입니다. 이 화면은 기업의 자금 흐름을 일 단위로 집계해주는 핵심 보고서로, 계좌별 잔액, 입출금 내역, 카드 사용내역을 통합적으로 확인할 수 있습니다.
📘 ‘자금일보’ 화면 가이드
🧾 상단 요약: 전체 잔액 및 자금 흐름
- 선택한 날짜(예: 7월 19일) 기준으로 전 계좌 총 잔액이 표시됩니다.
- 각 계좌별로 전일 대비 증감 내역, 입금·출금 금액, 통화 종류(원화, 외화)가 함께 표기되어 다중통화 자산 관리도 지원됩니다.
- 외화 계좌는 USD, HUF 등 실제 통화 단위로 구분되어 노출됩니다.
🏦 계좌별 상세 리스트
각 은행 계좌별로 다음 항목이 정리됩니다:
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 계좌명 | 실제 연결된 계좌 이름 또는 용도 |
| 통화 | 해당 계좌의 화폐 단위 |
| 입금 / 출금 | 당일 입출금 금액 |
| 누적 잔액 | 해당일 기준 실시간 잔액 |
| 입출금 내역 | 클릭 시 거래 세부 내역 확인 가능 |
📈 입출금 내역 섹션
- 선택한 기간(예: 2025-04-01 ~ 2025-07-19) 동안 발생한 입금/출금 내역이 리스트업됩니다.
- 각 항목에는 거래 계좌, 거래처, 사유, 입출금 유형, 날짜 등이 명시됩니다.
- 예: 서비스 환불 입금, 급여이체, 쿠팡 정산, 내부 계좌 간 이체 등
💳 카드 사용내역 요약
- 동일한 기간 동안의 법인카드 지출 내역이 하단에 별도 집계되어 있습니다.
- 항목별로 다음 정보를 확인할 수 있습니다:
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 카드명 | 카드 발급사 및 뒷자리 |
| 거래처 | 사용된 가맹점 또는 업체 |
| 금액 | 실 사용 지출액 |
| 사용 사유 | 입력된 거래 목적 또는 카테고리 |
| 사용일자 | 실제 승인 날짜 기준 정렬 |
- 하단의 ‘전체 내역 보기’ 버튼을 통해 세부 거래 2,000건 이상도 필터링 및 확인 가능
✅ 활용 목적
- 일별 자금 상황을 실시간으로 모니터링하여 운영 자금의 흐름을 한눈에 파악할 수 있습니다.
- 외화 및 원화 통합 자금 관리가 가능하여 글로벌 회계에도 대응 가능
- 입금·출금 내역을 근거로 일일 보고서, 주간 자금계획표, 재무 리스크 진단 등에 활용되며, 회계팀·경영진 모두에게 필수적인 분석 도구입니다.